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金恪财富:中国式财富管理行业革命在即

2015-04-13 04:35来源:环球财富网责任编辑:LISA 网友评论
  

  改革开放以来,我国经历了长达30多年的持续、高速经济增长,社会不同经济主体的财富水平都得到了巨大的提升。在经历了财富创造和积累阶段之后,人们开始寻求财富保值、财富增值和财富自由三者之间的平衡点。

  我国的财富管理行业就此应运而生,并在短短十余年的时间里掀起了一场波澜壮阔的发展浪潮,据估算,目前我国财富管理市场规模已达150-160万亿元,到2020年将达到227万亿元。时至今日,财富管理已从一个陌生概念发展为一个妇孺皆知的事物,“你不理财,财不理你”成为全民熟语,大有不懂理财就与社会格格不入之态势。
 
  行业裂变埋下革命的种子

  当下国内的财富管理行业在经历满足市场简单需求的初级阶段后,供需双方已经出现了新的不均衡,客户不再满足于简单的需求,虽然金融改革与业务创新也带来了更多新产品的问世,但目前大多数机构却只能为客户提供有限的产品,不能完全满足客户的个性化理财需求,有些甚至根本没有考虑到客户真正的风险偏好。

  在谈到国内的第三方财富管理企业如何在目前的市场环境中应运而生,来自金恪(中国)财富管理中心的资深理财分析师表示,“随着我国金融改革的日渐深化市场和政策环境变化,功能单一的财富管理机构与日益成熟的客户产生越来越大分裂,这种行业裂变预示着传统的财富管理模式的衰亡。金恪(中国)财富管理中心正是在裂变中浴火而出,告别了过去单一的向客户销售金融产品,定位于“专属财富管家”为国内亟需专业、多元化、个性化财富管理服务的广大富裕人群提供一站式的个性定制金融服务;金恪财富同时也设立了家族办公室,考虑到客户的社会脉络、企业状况及家族关系助其更好地做到家族财富的保值增值及财富传承。”
 
  财富管理展露成熟的迹象

  如果说财富管理1.0时代是行业的初创和扩张期的话,那么财富管理2.0时代则是行业的成熟和稳定期。对客户来说,此时他们已经真正开始发现自身财富管理需求,并根据自身偏好及风险承担能力选择资产并主动要求配置;对于金融机构来说,面对政策红利的消失与传统模式的不可持续,他们必将从原有的产品销售转向产品配置,继而转向产品定制。

  金恪(中国)财富管理中心作为国内领先的第三方财富管理机构,在市场上扮演的则是区别于银行、保险等传统金融机构的角色,最先成熟的往往是经历过风霜和汲取历史经验的果实,不代表金融机构利益,金恪财富领当客户利益的发言人。大多数的传统金融机构,其实是一种推销产品式的服务,不代表基金公司、银行、保险公司和信托的立场,而金恪(中国)财富管理中心正是以第三方的身份站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。因此,公正和独立是金恪财富存在的基础,这也证实了为何第三方财富管理机构在当今中国市场上能够独立地分析客户财务状况及理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。
 
  2015年将是一个令人兴奋的财富管理裂变元年,数字化、资产配置全球化、资产管理智能化等等,加上政策管制的放松,多元化市场元素的进驻与调和,金恪(中国)财富管理中心会让今年的财富管理绽放更加出挑的颜色,进一步刺激投资者们日渐麻木的味蕾。






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