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智选股票 百度人工智能在金融又扔下一颗原子弹

2017-05-08 13:47来源:环球财富网责任编辑:网络 网友评论
 
 
  如果现在要你把钱交给机器来打理,你可能没法接受。

  但是,如果给你一款产品,告诉你它背后深度植入了智能投资的前沿技术,更重要的是历史回测数据证明了其大概率超越沪深300、上证综指,你是不是会动心想试试。

  第一种情况就是智能投顾面对的尴尬:投资者教育的不足,历史形成的投机心理,加上投资标的选择的局限,使得人们很难把投资完全交给机器。

  而第二种情况,也许打开了人工智能技术切入金融投资领域的另一个窗口,即将基于深度学习的投资技术聚焦于一款产品,回避掉了让投资者直接面对机器投资让人不可捉摸的决策和投资过程,又有可见的预期更优收益,会更快地被投资者接受。

  而这种模式市场上已经有了不错的产品。

  昨天,百度金融与广发基金新发了一款公募基金产品——“百发价值”。

  实际上,百发价值已经是是继百发100指数基金、百发精选、百发成长基金后,百度与广发基金携手推出的第四只百发系列量化投资产品。而这四款产品一脉相承,都是依托人工智能技术在金融信息领域的应用打造出来的。


 
(图:回测数据:百发价值与沪深300净值图)
 
  人工智能无疑是目前最火热的技术潮流,而最近一段时间,金融将成为人工智能首先落地的领域——似乎正成为一个行业共识。前几天,李开复在接受媒体采访说“金融将是人工智能应用最好的领域”,而百度金融的老大朱光在不久前更是明确说过,AI落地,金融先行。

  金融为何成为人工智能商业化的开路先锋?

  李彦宏的新书《智能革命》中,有段引用量化投资之王之称的大卫·肖恩话,给出了明确的答案:金融真是一个绝妙的数据生意。

  是的,纯粹的数据本质,使得金融成为以大数据为燃料的人工智能最可能爆发的领域。

  这是包括百度在内的整个行业长期探索得出的结论,也是金融行业的信息化进程最终促成了这一趋势。有意思的是,书中还透露,李彦宏这位工程师范儿十足的互联网企业领袖,人生的第一份工作竟然就是金融信息管理。不过,当时的他正为自己喜欢的深度学习课程无实际应用之地,而“有些失望”,也还不会想到,百度后来会切入金融领域,而且金融成为百度AI基因最早释放能量的领域。

  今天,我们不妨回到“百发价值”这款公募基金产品上,来看看人工智能是如何在金融投资上发挥作用的。

  据介绍,百发价值在不断改善的百发系列产品基于市场情绪的量化选股体系上,加入基于百度舆情数据和时空数据因子的行业轮动、个股行为追踪和资产配置等新技术,精细化重锻数据模型……并通过机器学习算法进行投资交易动态平衡、风险监控跟踪,建立量化交易策略的灵活调整机制……。

  其中的核心就是如何处理庞大、稀释,非结构化的数据资源,并从中提炼出金融投资决策需要的金矿?

  在《智能革命》中,百度对此进行了揭秘。

  比如搜索数据,百度日均产生跟股票名称或股票代码直接关联的搜索量约2000 万次。因为,搜索是人的主观意图的表现,所以,一只股票的搜索量和其股价走势往往呈现高度的正相关性,平均相关性达 0.7 以上。那么,在搜索量足够庞大的情况下,辅助于舆情分析数据, 可以被当作潜在买家/卖家的能量积蓄,用来判断何时入场, 什么时候又该进行风险规避。

  再比如,时空数据,现在百度地图已经在全国标注了 3000 多个工业园区和4000多个商业区。通过观测这些工业园区和商业区,可以有效洞察一个地区、一个商业中心、一个景点,甚至一个城市的人流量变化情况。

  通过这种开了天眼般的上帝视角,智能系统可以据此以更多维、更及时的方式监测投资标的企业的开工率变化,更新企业知识图谱,作为投资决策的参考。

  当然,以上只是AI在金融何以更好实现的技术纬度,AI技术要在某一行业落地,还依靠其在这个行业围绕技术的生态开放和建构能力。

  这就涉及到人工智能对金融行业的赋能。

  记得早在去年百度世界上,百度金融整合成立不久,朱光在第一次以新身份公开亮相,提出了百度金融要做真正的金融科技公司的战略,并提出将通过自我探索和开放就合作两条路径,去实现以人工智能为基因的金融科技对行业的开放赋能。

  一段时间以来,百度宣布开放自动驾驶技术,在智能家居、车联网等领域开放DuerOS 操作系统,都是意图通过开放,在垂直领域建构AI生态。

  而蚂蚁金服也在不久前宣布,未来会只做Tech(技术),支持金融机构去做好Fin(金融)。

  无论是从百度内部整体AI战略,还是外部行业趋势,都说明了百度金融技术开放路线的前瞻性。

  那么,开放生态成功给关键是什么?是在这个技术生态下,打造一系列成功的产品。

  这里就涉及到开放合作中的一个“小白鼠困境”:一项新技术落地产品化的过程中,由谁来做前期的大量投入和实验,承担产品化的成本。

  去年朱光在回答为何百度金融做金融科技公司,还要自己做金融业务的时候,其实就回答了这个问题,大意如下:包括人工智能在内的前沿技术,只有在实际金融业务中得到检验,被证明了对整个行业的价值,才能更好地推广给整个行业,为行业赋能。

  言下之意,百度金融自己愿意做这个小白鼠。

  现在看来,这样的自我探索加开放合作的双路径效果不错,从对外输出大数据风控能力,到ABS创设,再到投资领域的“百发价值”为代表的智能金融产品,百度的人工智能技术,正在通过百度金融一步步地渗透到行业中去。

  而且,政策大势,也让金科科技的价值开始凸显。去年以来金融监管愈加严格规范。尤其是最近一段时间,银监会的监管速度、密度、力度空前。一月内连续发文警示风险、强化监管的政策还被业内编成了“银行间专用划拳令”:“两加强啊,三套利啊,三违反啊,四不当啊,七号文啊,十风险啊,双十禁啊,回头看啊,再回头啊。”

  密集的监管风暴,意味着以往金融行业那种在内部灰色地带空转的存量折腾将越来越难,亟需开拓增量市场。而技术创新从来一个行业增量拓展的根本手段。

  金融行业的期待,加上其本身最适合AI发力的特性,使得这个行业有希望迎来一段智能金融创新的高潮。未来,我们也许有机会看到更多“百发价值”这样,充满智能技术基因的金融投资产品面世。
 







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