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百度全面开放金融科技  与易方达基金、申万宏源证券达成合作

2016-09-02 15:47来源:环球财富网责任编辑:网络 网友评论
 
  “金融科技正推动财富管理回归本源。依托百度在科技领域的领先优势,将可以为金融行业合作伙伴提供更智能专业的金融辅助决策服务”,在9月1日的百度世界大会上,百度副总裁张旭阳在金融科技论坛中正式宣布,百度金融将对所有合作伙伴,全面开放百度金融科技。
 
  分论坛现场,百度金融宣布与易方达基金管理有限公司、申万宏源证券展开深度合作,共同挖掘数据红利。
 
(金融科技分论坛合作启动现场)
 
  作为百度金融面向金融资管领域的首次开放落地,此次与易方达基金和申万宏源证券的合作将分别在量化投资和信用预警方面进行探索。结合百度开放合作的大数据因子、机器学习投资决策模型和人工智能技术,进行量化投资领产品研发及信用预警新模型建立,从而在提升投资收益和降低投资风险方面做出努力。
 
  携手易方达基金  百度大数据因子贡献alpha收益
  
  公开资料显示,易方达基金管理公司理念先进、营销能力强、产品线丰富,其投资业绩综合排名始终在国内基金公司中名列前茅。截至2015年底,易方达基金的资产管理规模超过9600亿元人民币,其中,公募基金资产规模达到5760亿元人民币,位居行业前三。
 
  张旭阳介绍,百度金融与易方达基金的合作,进行了长达一年的前期测试。相比以往的互联网公司提供数据,机构方负责策略设计不同,百度金融的合作,是基于百度在机器学习领域的专长及数据优势,与易方达基金共同研讨开发的投资策略,从而达到双方共赢。
 
  在双方合作过程中,百度提供了新的数据源以及数据分析技术。而在所有测试集合中(如沪深300、中证800等),百度大数据因子都有一定的alpha贡献。由于百度大数据因子与目前已有的因子相关度很低(平均在30%以下),百度数据因子蕴含了传统金融数据中所没有的具有潜在投资价值的信息,这些对于量化投资方面具有巨大的价值。
 
  易方达基金基金副总裁陈彤表示:“易方达基金对于和百度的合作充满期待。百度作为中国最大的互联网入口,其所搜集的数据无论在数量还是质量上来说都是行业前列。同时除了数据之外,对数据的分析技术也是国内,甚至世界顶尖水平。而在与百度的合作中,我们发现百度的数据因子蕴含了传统金融数据中所没有的具有潜在投资价值的信息,从更多角度对市场参与者的情绪进行刻画,与传统投资形成了很好的互补。从而可以在某些特定角度捕捉到市场的无效性,其背后有一定的经济逻辑作为支撑。这将可以为量化投资产品提供更好的思路和产品设计方向。”
 
 
  人工智能为申万宏源证券提供信用预警服务
  
  申万宏源证券的管理和风控能力在业内非常突出,在证监会公布的2016年证券公司分类评价结果中,它名列AA类,是评价最高的8家公司之一。值得注意的是,该评价结果主要体现的即是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。
 
  申万宏源资产管理净收入2015年排名行业第一,债券主动管理实力非常强。百度金融与申万宏源证券合作研发信用预警模型,基于大数据挖掘、机器学习、大数据画像等技术对各类因子的捕捉,加以百度人工智能的分析判断,将进一步提高申万宏源证券的债券管理和风控能力。
 
  申万宏源证券副总裁朱敏杰表示:“百度金融与申万宏源证券的深度合作,双方本着‘发挥各自优势,共同研究开发’的原则,百度方面发挥自身在互联网数据挖掘、数据处理与整合方面的技术优势,结合申万宏源方面对于传统金融,尤其是信用债市场长期积累的实践经验,双方共同进行模型的研发是强强联合。”
 
  在百度金融的信用预警模型中,舆情因子可以实时监控信用债发行主体、实际控制人、母子公司等的相关舆情,捕捉负面信息;行业地域因子利用百度自主研发的行业景气指数与地域景气指数,可对行业地域交叉信用状况进行剖析;事件因子能够对可 能影响信用债资质的事件进行聚类,并利用人工智能技术进行相似度判断;财务因子则可对营运能力、盈利能力、偿债能力指标出现恶化的公司进行标注,列入观察 名单;此外,包括担保状况、上下游情况等其它因子也都在模型的观测之中。
 
  朱敏杰指出,“百度将行业领先的大数据挖掘,机器学习,大数据画像技术等运用到该模型之中,使得该模型具有更高效的信息处理能力和更准确的数据运算精度,并且可以实现对信用债相关信息的更高频监控和有效信息的及时反馈。这将可以实现对市场上的超短融、短融、中票、公司债、企业债的发债主体及相关企业和自然人进行刻画,从互联网信息中挖掘有提前量的信息进行整合,结合债项相关信息,形成对个券资质及资质变化情况的综合判断,使得新的因子对于传统模型形成更好的补充加强效果。”
 
  可以说,百度基于自身高密度、多维度的大数据,包括搜索意图数据、时空数据(地图LBS)、.贴吧UGC数据、凤巢的广告投放数据等等,孵化出了诸多今天可应用于金融领域的技术,例如用户画像、数据挖掘、语义分析、机器学习、大数据抓取分析、深度学习等等。
 
  业内人士表示,目前,百度已经拥有了应用金融科技精准解决行业核心问题的能力,此次百度全面开放金融科技,向传统金融机构输出包括获客、风控、核心系统、支付、安全、人工智能等全套金融解决方案,无疑将进一步推动以技术为核心的金融科技的发展。






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