为贯彻落实国家“放管服”改革,民生银行深圳分行因地制宜,结合深圳特区市场环境特点,高质效做好平衡账户优化服务与风险防控的工作,在为小微企业提供简易开户等便利银行账户服务的同时,严防电信诈骗犯罪行为。自《中华人民共和国反电信网络诈骗法》启动以来,民生银行深圳分行高度重视打击治理电信网络诈骗工作,切实抓好反诈法宣贯工作,坚持以人民为中心,把学习、宣传、贯彻、实施反诈法作为重要任务,实现全系统反诈、全流程阻诈、全方位防诈。

警银联动 堵截犯罪在源头

今年7月,民生银行某支行接待一名客户,该客户欲办理金额为5万元的取现业务。但工作人员在办理业务时发现,该客户名下账户近日存在多笔小额试探性交易,为保障客户资金安全,工作人员询问客户能否转账,但客户坚持取现。工作人员进一步询问具体用途及对手信息时,客户神色为难、犹豫不决,期间多次查看手机,与他人电话沟通确认后离开营业厅。

该客户离开营业后与两个年轻人在附近沟通了十几分钟,然后再次进入厅堂要求转账。民生银行工作人员敏锐判断客户很可能正在遭遇电信诈骗,当即报警,待警察到达网点后进一步处理。民警通过系统查询到一笔49999元交易的付款方并联系付款方,付款方表示不知晓该交易也不认识收款人,随后该客户由民警带回派出所协助调查。当日晚上,该账户已被司法冻结。

科技防诈阻截纵深发展,犯罪份子把目光放到现金交易上,试图逃避“法网”之外。民生银行工作人员保持敏锐,坚持多留心、多询问,发现异常果断报警,通过警民联动抓捕犯罪分子,保障涉诈资金安全,守好第一道防线,牢筑反诈“防火墙”。

依法打击 账户守卫在行动

不法分子在利益的驱使下,采取的诈骗手段“日新月异”,涉赌涉诈资金结算链路在单位账户的过渡下呈现隐蔽化的特点,“资金链”并非法外之地,犯罪分子在银行风险防控管理下无所遁形。

民生银行通过专业化账户排查挤压犯罪空间,细化督导机制,开展专项治理。针对倒查、排查发现的网银限额不适配、网银审批不规范等问题,加强限额管理及审批监督,滚动式开展对公网银限额、个人出金限额滚动排查,每季进行网银限额审批、重点机构、人员、渠道涉诈专项检查,落实排查责任。

民生银行深圳分行致力于提供优质客户服务,不断提升风险防范能力,在银行账户管理中,坚决贯彻落实账户分级分类管理,一方面有助于阻断电信网络诈​骗资金转移,遏制电信网络诈骗违法犯罪,守卫账户财产安全;另一方面,能够切实保护正常客户的权益,提升银行账户服务质效。

走心守护 网格普法在创新

民生银行深圳分行积极创新,以网格普法为手段,定向群众为重点目标,广泛教育为宣传目的,开展系列《反电信网络诈骗法》宣传教育活动。充分发挥金融机构普及全民防范电信网络诈骗宣传,提升全民识电诈、防电诈、反电诈的意识和能力,保障人民群众财产安全和合法权益,守护“钱袋子”。

2023年来,民生银行深圳分行落实“法律上门”,印制宣传素材,积极组织各网点开展“进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭”宣传教育活动,针对老人、学生、法人等特定群体开展网格式定向精准宣传,定制厅堂微沙龙、老年讲座、进企业、志愿者服务站、学校公益等特色活动410次,覆盖人群达万余人。同时,利用网点辐射优势,在厅堂电子跑屏、电子海报机等发布反诈法等宣传内容,以“上墙、入单”筑牢风险“防护墙”,提高大众“免疫力”。

民生银行深圳分行将持续推动网格化宣传,通过开展形式多样、丰富有趣的系列宣传活动,做好反诈法和反电信诈骗的宣传教育,提高群众对反诈法的整体认知,增强社会公众防范电信网络诈骗的意识和能力,履行商业银行应尽的义务。

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