2020年反洗钱监管持续加码，处罚大单频频开出，引发了不少的关注。据相关数据统计，2020年全年央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元。与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”即机构处罚+个人处罚，占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。从处罚原因来看，“未按规定履行客户身份识别义务”为首要处罚原因，共涉及547笔罚单，合计涉及处罚金额约4.3亿元。不难看出，客户身份识别是反洗钱风险管理的第一道防线。(统计数据来源于受益所有人微信公众号，仅供参考)

从2017年开始，中国人民银行持续下发235号文、164号文、130号文强化客户身份识别要求,尤其强化非自然人客户受益所有人识别要求，并全面、系统的提出受益所有人判定标准。受益所有人识别是反洗钱KYC中的的重点和难点，但我国判定标准建立时间短，一线工作人员经验缺乏，在实际识别工作中给金融机构带来诸多困难，无法做到有效识别。

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